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1. Riesgo y análisis de riesgo.

* Introducción.
* Concepto y consideraciones previas.
* Tipos de riesgo.

2. Organización de la unidad de riesgos en entidades financieras.
3. Función de riesgos en un banco.

* La oficina bancaria en la gestión del riesgo.
* Inversión.
* Capacidad de pago y solvencia.
* Referencia al sistema de scoring.
* Factores determinantes en el nivel de riesgo.

4. Tipos de procedimientos judiciales.

* Procedimiento Ejecutivo.
* Procedimiento Declarativo.

5. Tipo de información a analizar según el tipo de cliente.
6. Tipos de clientes.

* Particulares: asalariados y autónomos.
* Empresas y PYMES.
* Información a solicitar y su interpretación: información interna y externa.

7. Valoración del cliente: seguimiento del riesgo.
8. Análisis del riesgo en empresas.

* Visita, información interna y externa, análisis del entorno, información de registros oficiales. Análisis de la información obtenida.
* Contenido de las cuentas anuales.
* Análisis de los estados contables. Ratios.
* Informe de los auditores de cuentas.
* El cash-flow. El Fondo de maniobra. El Período medio de maduración.
* El Estado de origen y aplicación de fondos.
* Aspectos cualitativos de la empresa.
* Seguimiento del riesgo de empresas: parámetros utilizados.
* Señales de alerta.
* Cancelación de operaciones de riesgo.
* Operaciones en situación irregular.
* Modelo de análisis de rentabilidad de un cliente.